想存錢旅遊怎麼達成？理財規劃心得分享！
旅行在現代已經成為許多人生活中不可或缺的一部分，但是對許多人來說，夢想中的旅行往往因為預算讓人感到遙不可及。那麼該如何透過旅遊預算規劃來達成旅行夢想呢？試試看找專業的財務顧問吧！這次報名了部落客「白手起家」的財務規劃活動，在過程中得到很多啟發想和大家分享。無論你是對旅行預算有問題，或是想了解自身的理財狀況，都很適合報名白手起家的理財規劃服務～
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更多旅遊省錢Tips！
怎麼知道白手起家理財規劃服務的？
不知道大家和我有沒有一樣的困擾，常常想要出國旅遊，但是存錢的方法不對，所以存起錢來很吃力。意外在活動場合認識白手起家的Robert，剛好知道他有理財規劃服務的服務，所以和他事前討論後，就決定開始我的財務規劃之旅～
理財規劃好處
找專業人士進行財務規劃有許多好處，主要包括：
- 專業知識和經驗：財務規劃師擁有專業的財務知識和豐富經驗，能夠提供關於投資、節稅、保險、退休規劃等多方面的專業建議。他們了解市場趨勢和金融產品，能夠根據個人的財務狀況和目標制定適合的財務策略。
- 客觀的第三方視角：專業的財務規劃師可以提供客觀的意見，點出客戶財務狀況盲點。
- 節省時間和精力：財務規劃涉及很多複雜的計算和分析，對於一般人來說既耗時又費力，專業人士可以幫助大家處理這些複雜的工作。
- 客製化財務規劃：財務規劃師會根據個人的財務狀況、風險承受能力和未來目標來客製化財務計劃，確保計劃可行性又符合客戶的長期利益。
- 長期追蹤和調整：財務狀況和市場環境會隨時間變化，財務規劃師可以提供持續的監督和必要時的計劃調整，確保客戶能夠達到財務目標。
白手起家財務規劃分享
財務規劃前交流
在正式進行財務規劃前，Robert有先約一次的線上meeting，了解我的大致財務狀況、財務目標，以及對理財規劃這項服務的期待是什麼。我覺得這個階段有助於我們雙方有一致的想法，才不會真的開始進行時覺得服務不符合心中期望。
財務規劃資料準備
確定要進行財務規劃後，Robert列了一份清單，這是第一次財務規劃時會需要用到的資料。除了存款外，建議大家要再準備一份詳細花費支出（記帳明細），這樣在理財規劃時才不會花太多時間算花費。
財務規劃資料填寫&目標設定
一看到Robert設計的財務規劃表格時，心裡真的是覺得太！仔！細！了！吧！總共有15頁，每一頁都要依照自身財務狀況的不同面向填寫。
首先要填寫基本資料、對財務規劃重要事項的觀點、對理財顧問的期望，以及理財目標優先順序，接著填寫家庭財務目標表。這一步有助於釐清自己的價值觀，了解到底哪些事物才是自己想要的，而非外在環境影響。
確定財務目標後，接著填寫家庭資產負債表、遺產稅試算表、家庭人身保險計畫表、家庭每月收支表、家庭現金流動分析表，這一個階段就是把自己所有的資產全部列出來檢視。因為我有學貸壓力，很擔心學貸的問題，一直到我全部填完資料後，才清楚了解我的資產分佈，發現原來不用這麼有壓力！
財務規劃目標檢視
全部資料填完後大致了解自己的財務狀況，接下來就是對一開始設定的財務目標進行檢視。以我來說，我今年有日本和馬來西亞兩個旅遊計畫，所以Robert就幫我把旅遊基金拆成小目標，以一季為單位，這樣在存錢時會更實際也更有動力！大家在預算規劃時也可以嘗試這個方法～
目標檢視的目的在於「實際」，如果沒有清楚了解自己的能力，隨便設下目標，這樣在存錢時反而會造成心理負擔，更難達到設定的財務目標。
財務規劃後續追蹤
Robert的理財規劃是一季一次（一年四次），目前我進行了第一次，後續追蹤我會再上來和大家分享～
白手起家理財規劃心得
對於財務規劃這一塊，我真的看了很多書和影片在學習，但沒有人監督＋專業建議，有時很難達成財務目標。這次報名了白手起家理財規劃服務後，我個人覺得專業的財務規劃服務可以幫助我更清楚檢視自己的財務狀況，設定合理財務目標。也因為有人盯，所以會更努力的達成！
財務規劃優惠
我覺得不管財務目標大小，財務規劃都能幫助大家完成目標，是達成夢想的工具之一。所以我特別和Robert討論後，Robert有提供阿茲的讀者優惠！只要在報名時說你是看阿茲的文章來的，就能用第一年9折的優惠價格報名理財規劃服務～如果對理財規劃有興趣的朋友，可以和白手起家的Robert討論看看！
